【案情】

2012年10月袁某通過(guò)某中介公司，采取虛假出資的形式注冊(cè)了一家投資開(kāi)發(fā)有限公司。2012年10月至2013年12月間其在未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，袁某以投資養(yǎng)殖、開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)為由，承諾一定期限內(nèi)支付月利8％~20％不等的高額利息，轉(zhuǎn)讓門(mén)面房等還本付息采取口口相傳向社會(huì)公開(kāi)宣傳的方式，向30多人出具借條總共借款合計(jì)1500余萬(wàn)元。2013年12月袁某資金出現(xiàn)問(wèn)題停止給付高額利息。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)大力追查凍結(jié)了袁某以個(gè)人名義的存款追回了借出的款項(xiàng)。至今仍有大量的借款無(wú)法返還。

【評(píng)析】

袁某以投資養(yǎng)殖、開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)為由，許諾高回報(bào)為誘餌，在集資過(guò)程中，使用了經(jīng)過(guò)虛報(bào)注冊(cè)資本而取得的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，有欺騙公眾，隱瞞經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的行為。且袁某將集資款由其以個(gè)人名義存入私人賬戶(hù)，說(shuō)明其主觀上非法占有的故意，構(gòu)成集資詐騙罪。

集資詐騙是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款，是指違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》第3條規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)資金用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段，并且，具有其他欺詐行為，致使集資款無(wú)法返還的，屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”。本案中，袁某等人采用非法手段注冊(cè)公司，又以該公司為名非法募集資金，同時(shí)集資的借口是做墊資、投資等生意需要用錢(qián)，實(shí)際上借錢(qián)主要是用來(lái)還以前所借高利貸的本息，隱瞞其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)，這明顯是對(duì)公眾的欺騙。袁某在其資金運(yùn)作過(guò)程中，短短的幾個(gè)月時(shí)間，所吸納的集資款1500余萬(wàn)元。因此袁某的行為應(yīng)屬于采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法實(shí)施的詐騙行為。

實(shí)踐中，有些集資詐騙者不但并未攜款逃跑，而且以后詐騙的集資款返還先詐騙的集資款，或者支付所許諾的高額回報(bào)，以此誘惑公眾繼續(xù)上當(dāng)受騙，直到有朝一日連“本錢(qián)”也無(wú)法歸還時(shí)就以“投資有風(fēng)險(xiǎn)”為借口賴(lài)帳。這種情況實(shí)際上是犯罪分子的狡猾伎倆，并不能說(shuō)明行為人主觀上不具有非法占有集資款的犯罪目的。袁某非法集資千萬(wàn)元，除了曾有100多萬(wàn)元投資于經(jīng)營(yíng)外，絕大部分用于歸還所借高利貸的本息，用后面所借還前面所借，拆東墻補(bǔ)西墻。其承諾的月利息8%~20%，通過(guò)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)。袁某對(duì)其日后的償還無(wú)力應(yīng)當(dāng)是明知的。根據(jù)2001年《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的規(guī)定：行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一，可以認(rèn)定為具有非法占有目的：明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的。因此，盡管袁某最終未對(duì)大量集資款實(shí)際占有，但仍可認(rèn)定其具有非法占有目的。另外，袁某在未向公眾公開(kāi)的情況下，把大量集資款存入其私人帳戶(hù)、用于其個(gè)人消費(fèi)揮霍或其他私人用途，嚴(yán)重侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。公安機(jī)關(guān)為了挽回公眾損失，在追繳贓款的過(guò)程中向袁謀訊問(wèn)存單去向，但其一直拒絕提供，最后公安機(jī)關(guān)通過(guò)銀行系統(tǒng)多次查詢(xún)才將袁某的個(gè)人存款扣押凍結(jié)。可見(jiàn)，袁某非法占有集資款的主觀故意是非常明顯的，而且這也是對(duì)公眾實(shí)行欺騙的表現(xiàn)。
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具體到本案：首先，袁某以投資養(yǎng)殖、開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)為由許諾高回報(bào)為誘餌，在集資過(guò)程中，使用了經(jīng)過(guò)虛報(bào)注冊(cè)資本而取得的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，有欺騙公眾隱瞞經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的行為。其次，在集資過(guò)程中，集資的借口是做墊資以及投資等生意需要用錢(qián)，實(shí)際上借錢(qián)主要是用來(lái)還以前所借高利貸的本息，并且是明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金。再次，袁某將集資款以本人的名義存入私人賬戶(hù)這說(shuō)明其主觀上非法占有的故意。綜上，筆者認(rèn)為，袁某以非法占有為目的采用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大侵犯了公民的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，構(gòu)成集資詐騙罪。

相關(guān)刑事罪名：集資詐騙罪

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